Theo kết luận của chưởng lý quận Manhattan (New York) hôm 8/7, tập đoàn tài chính AFG (có hoạt động trong lĩnh vực cầm cố nhà đất) và 13 cá nhân phạm trọng tội trộm cắp, tham nhũng, dàn xếp và tham gia 19 vụ mua bán bất động sản gian lận. Chỉ riêngtội danh tham nhũng, hình phạt có thể lên tới 25 năm tù giam.

12 người khác cũng đã thừa nhận có dính líu, góp phần tạo nên vụ lừa đảo đình đám trong mảng cho vay cầm cố nhà đất.

Trong danh sách bị tình nghi có tên các sáng lập viên hãng AFG như Aaron Hand, Eugene Culbreath hay Eric Shields. Hand đang là chủ tịch công ty và theo kết luận của văn phòng chưởng lý nhân vật này chịu trách nhiệm chính trong các thương vụ làm ăn phi pháp.

Hàng loạt ngân hàng bị lừa trong suốt 4 năm trời, trong đó có cả những cái tên lẫy lừng một thời như Countrywide, Wells Fargo, New Century Bank, Saxon Bank, Greenpoint Bank, ABC Bank, Bank of America và SunTrust. Ngân hàng đã giải ngân nhiều triệu đôla cho những thương vụ mua bất động sản ma của AFG và nhóm các cá nhân nêu trên. "Lừa được ngân hàng, chúng mang hết tiền mặt ra đi và để lại những món bất động sản được định giá cao hơn nhiều thực tế cũng như mớ giấy tờ cầm cố vô giá trị", văn phòng chưởng lý quận Manhattan nói.

Vụ việc kéo dài từ năm 2004 đến tháng 4 năm nay, song phần lớn các giao dịch phát sinh từ giữa 2005 đến 2007, khi thị trường bất động sản Mỹ đang trong đỉnh điểm của cơn sốt cho vay cầm cố. Quy mô của các vụ lừa đảo có thể vượt 100 triệu USD. Thậm chí có người còn cho rằng số tiền mà ngân hàng đã giải ngân phải lên đến 200 triệu USD.

Theo số liệu công bố hôm qua của Cơ quan điều tra liên bang Mỹ FBI, năm 2008 các ngân hàng thiệt hại khoảng 1,4 tỷ USD do những gian lận cho vay cầm cố nhà đất, tăng tới 83% so với năm 2007. Tình trạng tồi tệ này có thể tiếp tục gia tăng trong năm nay. Số vụ vi phạm theo báo cáo của các tổ chức tín dụng năm 2008 là 63.713 và có thể vượt 70.000 vụ vào năm nay.